Page content

Identiteitsfraude, Oplichting en Kredietverzekering

Fraudeurs kom je in alle sectoren tegen. En ze worden steeds creatiever. Ze gebruiken vervalste bedrijfsgegevens of gegevens van andere bedrijven. Op deze manier vormen fraudeurs een bedrijfsrisico dat u niet moet onderschatten.

Gelukkig kunt u het risico op fraude beperken. In dit artikel leggen we graag uit wat u kunt doen.

Hoofdvormen van fraude

Dit zijn de meest voorkomende vormen waarop fraude gepleegd wordt:

  • De fraudeur doet alsof hij werkt bij een bestaand bedrijf met een betrouwbaar imago. Hij bestelt de goederen bij u en vraagt om deze een bepaald adres af te leveren. Daarna haalt hij de goederen daar op. Het bedrijf waar hij zogenaamd werkt, weet van niets en heeft niets besteld, maar ze ontvangen wel uw facturen.
  • De fraudeur bestelt veel producten en laat deze afleveren in een opslagruimte die wordt verhuurd. Daarna worden de producten opgehaald en verkocht. De fraudeur lijkt van de aardbodem verdwenen en laat hooguit een loods achter zonder veel waarde.

Daarnaast kan een fraudeur zich voordoen als uw leverancier en bijvoorbeeld vragen om de adres- en/of bankrekeninggegevens te wijzigen.

Phishing en overschrijvingen naar valse bankrekeningen komen ook nog vaak voor. Daarom is het belangrijk om dit soort verzoeken altijd te controleren bij uw leverancier.

Oplichters zijn vaak actief in de weken voorafgaand aan nationale feestdagen en tijdens schoolvakanties. De reden is simpel: veel bedrijven zijn dan minder bezet waardoor de controle bij orderacceptatie of debiteuren niet altijd op niveau is.

Het is verstandig om nieuwe klanten vooraf te laten betalen. Wees alert op personen die uw vertrouwen proberen te winnen, bijvoorbeeld door eerst een aantal kleine leveringen vooruit te betalen en dan een grote order op krediet willen plaatsen.

Zo kunt u fraude herkennen

U kunt fraude op verschillende manieren herkennen:

  • Er zijn alleen mobiele telefoonnummers beschikbaar
  • U kunt nergens een professionele website vinden
  • Er zit een opvallend korte periode tussen het eerste contact moment en de levering
  • Er wordt niet echt over de prijs onderhandelt, of over de juiste condities
  • Het briefpapier ziet er vreemd uit of er is sprake van een afwijkend afleveradres
  • Er zitten veel grammaticale of spelfouten in de correspondentie
  • Het afleveradres wordt later gewijzigd of de opdrachtgever wil de goederen snel ophalen
  • De opdrachtgever wil graag referenties en ander materiaal aanleveren om u te overtuigen
  • De kantooradressen blijken servicekantoren, postbussen of bedrijfsverzamelgebouwen
  • U kunt de opdrachtgever niet of slechts met moeite bereiken
  • De opdrachtgever gebruikte e-mailadressen van Gmail, Hotmail of Yahoo
  • Er wordt gebruikgemaakt van transportbusjes zonder reclame-uitingen
  • Het BTW nummer klopt niet (check via http://ec.europa.eu/taxation_customs/vies/)
  • De opdrachtgever zit in een andere branche dan u

Tips om fraude te voorkomen

Naast het herkennen van bovengenoemde signalen, kunt u het volgende doen om fraude te voorkomen:

  • Doe onderzoek naar uw (nieuwe) klant: ‘Know Your Customer’
  • Luister naar leveranciers: zij herkennen slechte bedoelingen van een debiteur
  • Voer extra controles uit: Noteer de naam van de contactpersoon, het vaste telefoonnummer en het adres van de website. Controleer deze gegevens. Bekijk via “Google street view” of het een logisch afleveradres is.
  • Vraag om legitimatie tijdens aflevering en ondertekening van het CMR-document. Geef chauffeurs instructies om verdachte situaties direct te melden en alléén te lossen op de afgesproken bestemming met de juiste legitimatie.

Wanneer is schadevergoeding op een kredietverzekering mogelijk?

Of schadevergoeding op een kredietverzekering mogelijk is, hangt af van de specifieke situatie. Hieronder staan twee voorbeelden:

1:            De fraudeur doet net alsof hij bij een betrouwbare onderneming werkt. In dit geval is er een probleem. U heeft een limiet op het betrouwbare bedrijf verkregen, maar u deed zaken met een derde, die zich verscholen heeft achter het betrouwbare bedrijf. Dat bedrijf is niet verplicht om te betalen en heeft u geen recht op schadevergoeding. U bent en blijft altijd verantwoordelijk om zelf te achterhalen met wie u zaken doet.

2:            De fraudeur bestelt, haalt de goederen af en verdwijnt spoorloos. Er kan dekking zijn onder vermoedelijke Insolventie.

Tot slot

Bent u slachtoffer geworden van fraude? Doe dan aangifte. Soms kunnen de daders namelijk achterhaald worden. Als er voldoende bewijs is, kunnen zij worden bestraft. Bijvoorbeeld voor deelname aan een criminele organisatie, verduistering, oplichting, flessentrekkerij, faillissementsfraude, valsheid in geschrift, witwassen en/of heling.

Comment Section

0 reacties op “Identiteitsfraude, Oplichting en Kredietverzekering

Plaats een reactie


*